Εξελίξεις φέρνει η αναγκαστική αποχώρηση της εταιρείας τεχνολογίας blockchain Paxos από τη θυγατρική της Binance στις ΗΠΑ. Κάποιοι μεγάλοι επενδυτές φέρονται να αποσύρουν χρήματα από την Binance, ενώ άλλοι στρέφονται προς το tether μετά την πίεση που ασκούν στο stablecoin της Binance (BUSD) οι ενέργειες των ρυθμιστικών αρχών στις ΗΠΑ.
Την Τρίτη “έφυγαν” από την Binance περίπου 146 εκατ. δολάρια, σύμφωνα με τα στοιχεία της Defillama, που ήρθαν να προστεθούν στην εκροή 722 εκατ. δολαρίων τη Δευτέρα. Αυτή είναι μια αρνητική εξέλιξη για το ανταλλακτήριο κρυπτονομισμάτων, το οποίο, μετά το κύμα εκροών δισεκατομμυρίων δολαρίων στα τέλη του 2021, “βλέπει” πλέον μια ήπια ανάκαμψη στις καταθέσεις του.
Μια επισκόπηση στα “ψηφιακά πορτοφόλια” της Binance με μεγάλα υπόλοιπα σε stablecoin δείχνει ότι οι επενδυτές στρέφονται προς το tether, ενδεχομένως επειδή το εν λόγω stablecoin θεωρείται λιγότερο ευάλωτο στις κινήσεις των αμερικανικών ρυθμιστικών αρχών ή επειδή οι επενδυτές μετέφεραν τις τοποθετήσεις τους από το stablecoin της Binance σε ασφαλέστερα καταφύγια. Το Forbes υπολόγισε καθαρά κέρδη για το tether άνω του 1 δισ. δολαρίου σε όλους τους λογαριασμούς στην Binance, ενώ το ψηφιακό νόμισμα USDC έχασε 906 εκατ. δολάρια και το BUSD 134 εκατ. δολάρια.
Οι μεταφορές από το stablecoin της Binance ήρθαν καθώς ο CEO της εταιρείας, Changpeng Zhao, ανέφερε σε ανάρτησή του στο Twitter ότι το ανταλλακτήριο θα σταματήσει την έκδοσή του λόγω της κατάστασης στην Paxos. “Προβλέπουμε ότι οι χρήστες θα μετακινηθούν σε άλλα stablecoins με την πάροδο του χρόνου”, έγραψε. “Και θα προσαρμόσουμε αναλόγως το προϊόν π.χ. για να σταματήσουμε τη χρήση του ψηφιακού νομίσματος στις συναλλαγές κ.λπ.”
Η Paxos ανακοίνωσε ότι στις 22 Φεβρουαρίου σταματάει την έκδοση του stablecoin της Binance που βασίζεται στο Ethereum, “σύμφωνα με τις οδηγίες και σε συντονισμό με το Τμήμα Χρηματοοικονομικών Υπηρεσιών της Νέας Υόρκης”.
Η εντολή δόθηκε “ως αποτέλεσμα αρκετών ανεπίλυτων ζητημάτων που σχετίζονται με την επίβλεψη της σχέσης της με την Binance μέσω του BUSD που εκδίδει η Paxos”. Η απόφαση της Binance να σταματήσει να εκδίδει το stablecoin της σε άλλα blockchain συνέβαλε στην επιθετική εποπτεία από τις ρυθμιστικές αρχές των ΗΠΑ για τις κινητές αξίες. Η Paxos αποκάλυψε επίσης ότι βρισκόταν υπό έρευνα από την Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς των ΗΠΑ, η οποία ενδέχεται να θεωρήσει ότι το BUSD είναι τίτλος που υπόκειται σε κανόνες καταχώρισης και γνωστοποίησης.
Σε e-mail προς το Forbes, η Paxos δήλωσε ότι διαφωνεί με τον ισχυρισμό ότι το token της Binance θα μπορούσε να είναι τίτλος σύμφωνα με την αμερικανική νομοθεσία, σημειώνοντας: “Η ειδοποίηση της Επιτροπής Κεφαλαιαγοράς αφορά μόνο το stablecoin της Binance. Για να είμαστε σαφείς, δεν υπάρχουν άλλοι ισχυρισμοί κατά της Paxos”. Η εταιρεία δήλωσε ότι “θα συνεργαστεί με την Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς για το θέμα και επιφυλάσσεται των νομίμων δικαιωμάτων της ακόμα και διά της δικαστικής οδού, εάν χρειαστεί”.
Ενώ το stablecoin της Binance βρίσκεται ελάχιστα κάτω από το 1 δολάριο –με το οποίο είναι συνδεδεμένο–, το ψηφιακό νόμισμα της Binance (BNB), το τέταρτο μεγαλύτερο κρυπτονόμισμα σε κεφαλαιοποίηση στον κόσμο, διολίσθησε τη Δευτέρα έως και τα 284,50 δολάρια, 11,5% κάτω από την τιμή της Κυριακής των 321,44 δολαρίων. Το νόμισμα ανέκαμψε εν μέρει την Τρίτη, ενώ την Τετάρτη διαπραγματευόταν στα 286,11 δολάρια.
Η πτώση της τιμής του BNB αντανακλά εν μέρει αυτό που φαίνεται να είναι η δεύτερη πράξη σε ένα έργο με μακρά συνέχεια: αυτό του αυστηρού ελέγχου των ψηφιακών αγορών από τις ρυθμιστικές αρχές των ΗΠΑ. Την περασμένη εβδομάδα, η Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς ανάγκασε το ανταλλακτήριο Kraken να τερματίσει την υπηρεσία “πονταρίσματος” για τους πελάτες των ΗΠΑ. Η Επιτροπή άφησε να εννοηθεί ότι τα προϊόντα “πονταρίσματος” στα οποία οι ιδιοκτήτες εκχωρούν τον έλεγχο των περιουσιακών τους στοιχείων στα ανταλλακτήρια ισοδυναμούν με προσφορά τίτλων, η οποία θα έπρεπε να καταχωρείται και να πληροί τα πρότυπα γνωστοποίησης.
Η κατάσταση του BUSD είναι η δεύτερη εξέλιξη αυτόν τον μήνα που περιορίζει την πρόσβαση της Binance σε δολάρια. Η Signature Bank, η οποία επιδιώκει να μειώσει τις δραστηριότητές της σε κρυπτονομίσματα, ενημέρωσε την Binance τον Ιανουάριο ότι δεν θα επεξεργάζεται συναλλαγές κάτω των 100.000 δολαρίων στο νόμισμα. Η σχέση μεταξύ των δύο εταιρειών δεν ευδοκίμησε και στις 6 Φεβρουαρίου η Binance ανακοίνωσε ότι η Signature δεν ήταν πλέον ο τραπεζικός εταίρος της στις ΗΠΑ και αυτό σήμαινε ότι από τις 8 Φεβρουαρίου οι μη κάτοικοι των ΗΠΑ σε 145 χώρες δεν θα μπορούσαν να χρησιμοποιούν δολάρια στις συναλλαγές τους στην Binance ή να κάνουν αναλήψεις.
Είναι λογικό ότι οι πελάτες λιανικής θα μπορούσαν να διαχειριστούν πιο εύκολα την ταλαιπωρία της αλλαγής από το δολάριο στο ευρώ ή στην τουρκική λίρα, αλλά οι πελάτες που διακινούν εκατομμύρια ή δισεκατομμύρια χρειάζονται stablecoins όπως το USDC και το BUSD. Η απώλεια τέτοιων stablecoins θα ήταν ιδιαίτερα προβληματική για την Binance, η οποία ειδικεύεται στις θεσμικές συναλλαγές.